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보험의 고객 온보딩 프로세스: 궁극의 체크리스트

보험영업의 고객 온보딩 프로세스

축하해요! 새로운 보험 고객을 확보했습니다. 그들은 당신과 함께 일하게 되어 기쁘고 당신은 그들에게 필요한 보장을 제공하게 되어 기쁩니다. 그러나 비즈니스 관계를 공식적으로 시작하기 전에 한 가지 더 중요한 단계가 있습니다. 바로 보험의 고객 온보딩 프로세스입니다.
고객 온보딩 프로세스는 신규 고객과 강력하고 지속적인 관계를 구축하는 데 필수적입니다. 그들의 필요와 기대에 대해 더 많이 배우고 향후 상호 작용을 위한 분위기를 설정할 수 있는 기회입니다. 또한 성공적인 보험 사업을 위한 두 가지 필수 요소인 고객 충성도와 신뢰를 구축할 수 있는 길을 열어줍니다.
그렇다면 보험에서 고객 온보딩이란 정확히 무엇입니까? 가장 좋은 방법은 무엇입니까?

보험에서 고객 온보딩이란 무엇입니까?
보험의 고객 온보딩은 보장을 제공하는 데 필요한 정보를 수집 및 확인하고, 정책을 발행하고, 고객이 정책을 이해하는지 확인하는 프로세스입니다.
고객 온보딩은 리드 생성이나 제품 판촉과 같은 영업 또는 마케팅 활동과 다르다는 점에 유의해야 합니다. 대신 성공을 위해 새로운 고객을 설정하는 판매 후 프로세스에 중점을 둡니다.
보험에서 고객 온보딩과 관련된 몇 가지 주요 단계가 있으며 이에 대해서는 아래에서 자세히 다룰 것입니다.

보험에서 고객 온보딩의 중요성은 무엇입니까?
보험 업계에서 고객 온보딩이 매우 중요한 몇 가지 주요 이유가 있습니다.

정확한 정보 수집 및 오해 줄이기
고객 온보딩 프로세스는 정확한 보장을 제공하는 데 필요한 모든 정보를 수집할 수 있는 기회입니다. 여기에는 연락처 정보, 생년월일, 정책 시작일 등이 포함됩니다.
부정확하거나 누락된 정보는 제공된 보장에 대한 오해로 이어져 고객 불만으로 이어질 수 있습니다. 사전에 정확한 정보를 수집하는 데 시간을 들이면 나중에 잘못된 의사소통과 오해의 가능성을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.
이 시간을 들여 정책의 모든 복잡한 내용을 고객에게 전달할 수도 있습니다. 이렇게 하면 고객이 자신이 가지고 있는지도 몰랐거나 정책에 포함되지 않은 보장에 대해 청구를 제기하는 것을 방지할 수 있습니다. 또한 보험료 인상 또는 보험 취소로 이어질 수 있는 정책 오용의 위험을 줄입니다.

고객 유지율 증가
고객 온보딩 과정에서 좋고 오래가는 첫인상을 남길 수 있는 기회를 잡으십시오.
귀하의 목표는 고객을 위해 온보딩 프로세스를 최대한 원활하고 쉽게 만드는 것입니다. 온보딩 과정에서 긍정적인 경험을 했다면 앞으로도 귀사와 비즈니스를 계속할 가능성이 더 큽니다. 28.5%의 고객이 보험 대행사와 판매를 마친 후 좋은 경험을 했다고 보고하는 것을 보면 고객 서비스가 중요하다는 것은 분명합니다.
반면에 온보딩 프로세스가 혼란스럽거나 실망스러운 경우 시작하기도 전에 고객을 외면할 수 있습니다. 고객 온보딩을 우선 순위로 지정하면 장기적으로 고객 유지 및 충성도를 높일 수 있습니다.

교차 판매 및 상향 판매 기회
마지막으로 고객 온보딩 프로세스는 추가 제품 및 서비스를 교차 판매 또는 상향 판매할 수 있는 훌륭한 기회를 제공합니다. 예를 들어 고객이 자동차 보험에 가입하는 경우 임차인 보험이나 생명 보험을 추가할 수 있는 옵션을 제공할 수 있습니다. 또는 이미 임차인인 경우 홍수 보험이나 애완 동물 보험을 추가하도록 제안할 수 있습니다.
성공적인 클라이언트 관리를 보장하면서 온보딩 프로세스 중에 추가 제품을 제공함으로써 수익을 늘리고 비즈니스를 확장할 수 있습니다. 또한 고객에게 필요한 보장을 제공함으로써 고객과 지속적인 관계를 구축할 수 있는 좋은 방법입니다.

보험의 고객 온보딩 프로세스를 위한 최고의 체크리스트
이제 기본 사항을 다루었으므로 성공적인 고객 온보딩 프로세스를 위한 최종 체크리스트를 살펴보겠습니다.

기본 정보
기본정보 수집 : 연락처, 생년월일, 주소, 주민등록번호, 운전면허증번호
고객에게 정보를 얻을 수 있는 위치를 알려주십시오.
계약서 준비: 필요한 모든 정보가 있으면 고객이 서명할 계약서를 준비할 수 있습니다.
서명을 위해 계약서 보내기: 계약서가 준비되면 서명을 위해 고객에게 보냅니다.
서명된 중개 계약 받기: 마지막으로 서명된 계약서를 받으면 새 고객 온보딩을 시작할 준비가 된 것입니다!
환영
환영 패키지 준비: 여기에는 환영 편지, 회사 및 서비스에 대한 정보, 새 고객에게 도움이 될 것이라고 생각되는 기타 항목이 포함될 수 있습니다.
환영 패키지 보내기: 환영 패키지가 준비되면 고객의 주소로 보내십시오.
스케줄링
상담 전화 예약: 서명된 계약서를 받은 후 고객에게 연락하여 상담 전화 일정을 잡습니다. 이것은 정책에 대해 더 자세히 논의하고 그들이 가질 수 있는 질문에 답할 수 있는 기회입니다.
상담 날짜 확인: 귀하와 귀하의 고객이 상담이 이루어지는 시기에 대해 동일한 페이지에 있는지 확인하십시오.
통화 준비
통화 의제 준비: 상담 통화 의제를 가지고 있으면 필요한 모든 주제를 계속 진행하고 다루는 데 도움이 됩니다.
클라이언트의 할 일 목록 준비: 통화 후 클라이언트를 위한 다음 단계 목록이 있어야 합니다. 이렇게 하면 정책을 시작하기 위해 무엇을 해야 하는지 알 수 있습니다.
상담전화
고객의 상황 이해: 고객의 관점을 이해하는 것이 최상의 서비스를 제공하는 데 중요합니다.
할 일 목록 살펴보기: 준비 단계에서 할 일 목록을 수정하면 고객이 다음에 해야 할 일을 알 수 있습니다.
기대치 논의: 기대치를 논의하는 것은 귀하와 귀하의 고객 모두에게 현실적인 기대치를 설정하는 데 중요합니다.
우선 순위 조정: 고객에게 가능한 최상의 서비스를 제공할 수 있도록 우선 순위를 고객과 일치시키십시오.
필요한 문서 결정: 원활한 프로세스를 위해 필요한 문서의 개요를 작성하십시오.
통화 후
다음 단계 결정: 통화 후 취해야 할 다음 단계를 명확하게 이해해야 합니다.
고객 통화 후 요약 보내기: 고객에게 통화 요약을 보내면 논의된 내용과 다음에 수행해야 할 작업을 기억하는 데 도움이 됩니다.
고객에게 문서 요청: 이제 통화 중에 논의된 모든 문서를 요청할 때입니다.
향후 회의
후속 회의 예약: 고객과의 후속 회의를 예약하여 고객이 어떻게 지내고 있는지 확인합니다.
후속 회의 날짜 확인: 항상 그렇듯이 고객과의 회의 날짜와 시간을 확인합니다.
CRM
CRM에서 고객 프로필 업데이트: CRM에서 고객 프로필을 업데이트하면 정보 및 상호 작용을 추적하는 데 도움이 됩니다. InsuredMine 보험 CRM은 고객 정보를 관리하고 마케팅 및 영업 활동을 추적하는 훌륭한 방법을 제공합니다.
가이드
온라인 계정 액세스 지침 제공: 고객이 온라인 계정을 처음 사용하는 경우 계정 액세스 방법에 대한 지침을 제공해야 합니다. 서면 또는 비디오 가이드가 도움이 될 수 있습니다.
피드백
온보딩 피드백 요청: 귀하의 목표는 우수한 고객 경험을 제공하는 것이므로 고객이 온보딩 프로세스를 거친 후에 피드백을 요청해야 합니다.
완성된 피드백 설문지 받기: 피드백을 받으면 시간을 내어 검토하고 개선할 수 있는 영역을 확인하십시오.

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